富人冒坐牢风险转移资金 / 一年内中国千亿美元非法外流

外媒《华尔街日报》近期一项统计数据显示，至今年6月底的四个季度内，约有2540亿美元的资金非法流出中国。这比2015和2016年的规模更甚，那时的中国正遭遇一轮房地产市场低迷所引发的最大一波资本外流。

在中国大陆，想要将财富转移到境外并非易事，因为中国有严格的资本管制，个人每年购汇上限为5万美元，违反者可能面临巨额罚款，甚至是面临牢狱之灾。然而，仍然有许多富人冒险向境外转移资金。

美元（123RF）

在北京当局专注于严格管理人民币汇率之际，资本外流加大了人民币的压力。

不过，当局近期为刺激经济而采取的措施正在提振人民币和中国股市，可能会促使一些人暂时将资金留在中国，但有些人还是选择将资产转移到境外。

造成资金外流的原因包括前几年疫情的冲击、政府对民营企业的打击、房地产市场的崩盘等。人们普遍认为，中国的高速增长时代已经结束，经济正在逐步走下坡。

国际货币基金组织（IMF）数据显示，到2030年，中国经济增速预计将从目前的5%左右放缓至3%左右，而2020年以前的增长率接近7%。据英国最古老银行巴克莱银行（Barclays）估计，自2021年以来，中国的房地产市场崩盘估计已导致约18万亿美元的家庭财富灰飞烟灭。

当局重罚违规者以杀鸡儆猴

北京当局试图用被抓的违规者来杀鸡儆猴。官媒今年9月报导，北京警方破获了利用加密货币交易向海外转移人民币8亿元的团伙。还有报导称，在今年5月的一起案件中，一名表面上在一家旅行社工作的人，实际上却在北京经营着非法外汇买卖业务。

此外，中国国家外汇管理局公布了对违反外汇管理法的人员的处罚记录。国家外汇管理局网站显示，浙江籍刘某在2022年1月至去年3月期间非法买卖外汇48笔，金额合计超过300万美元。这是该局4月份公布的10起类似案例中的其中一个。

针对违法者的处罚措施包括涉案金额一半以上的罚款，此外他们还可能面对刑事指控。

尽管如此，资本外流的情况依然存在。研究公司Exante Data的高级策略师Martin Lynge Rasmussen表示，这说明中国国内投资机会稀缺，为了获得更好的回报，人们不惜铤而走险。

Rasmussen指出：“五年或十年前，如果你是中国人，你可以把钱投入房地产来增加财富……现在这种方式完全没有吸引力了。”不过他补充说，最近的刺激措施可能会使国内股票成为一种更具吸引力的替代投资，并有助于减少资本外流。

如今转移资金比过去难多了

中国在2016年开始收紧对跨境资本流动的控制。当时房地产市场低迷、经济疲软、人民币贬值，这促使许多中国人将资金转移到海外。

据香港和新加坡的私人银行家和家族办公室的员工称，对北京、广州和上海等富裕城市里拥有海外关系的富人来说，如今将资金转移出中国比过去难多了。

目前，香港的银行对新现金存款设定了严格的限制，试图杜绝潜在的违反资本管制的行为。香港的私人银行业者表示，任何一周存款超过1万美元的客户都必须提供文件，证明资金的来源。

转移资金的方式

据管理中国人资金的家族办公室的人士透露，为规避这些规定，一些企业主以家庭成员的名义在境外设立空壳公司，然后利用它来收购其中国总部企业的股份。

另一个方式是在境外拍卖艺术品。一家大型拍卖行的知情人士表示，如今大多数交易都是由想把资金转移到境外的中国人进行的。他们通常会将名家画作或其它珍贵艺术品运到香港拍卖。

此外，加密货币为资本外逃提供了新的途径。尽管当局在2021年禁止了加密货币交易，但设立加密货币钱包并不违法。中国人可以在中间人的帮助下，使用人民币购买加密资产。一旦他们的数字钱包里有了加密货币，就可以在境外将这些资产兑换成美元。