中国留学生银行账户 遭英国当局冻结

英国当局最近冻结了一批中国留学生银行账户。英国国家犯罪局（National Crime Agency）等执法机构怀疑一些犯罪组织利用中国海外留学生的银行账户洗钱。

英国媒体报道，有95个英国银行账户，因涉嫌被利用作洗钱遭冻结，当中大部分属中国留学生。

报道指涉事银行账户主要属于英国巴克莱银行，被冻结金额估计达360万英镑，但调查机关透露，通过这些账户进出的金额远超该数字。

在其中一个典型例子中，一个遭冻结的银行账户目前只有2万5千镑，但截止去年底的过去14个月中，却有15万英镑的转账记录。在另一个例子中，一名中国留学生在2018年5月和7月间突然进账4.45万英镑，而这名留学生明确告诉银行，每年她只从父母那里得到1万2千英镑的生活费。当警察开始冻结账户查账时，账户里的钱只剩下7570英镑。 

中国驻英大使馆的通知显示，这些留学生银行账号被冻结的最主要原因是通过微信群、朋友圈结识可疑人员，并私自换汇，造成银行账户异常变动，继而被英警方怀疑涉嫌洗钱，最终账户被冻结调查。

媒体报导，被捕的留学生小莉（化名）因为诱人的汇率而上钩，自认为不是太大的事。她帮助同学私下换汇，与不同的人接头领取现金，存入自己的银行账户之后，再将钱汇到换汇人的账户中。而她不知道，送现金的接头人早就被警方盯上了。

代表部分中国学生的当地律师指出，从法庭公布的应讯名单发现全部来自中国，有已返国的学生基于不同原因，对账户被冻结并被传召出庭一事置之不理，该律师提醒，涉事学生假如不回英国配合调查，将被视作默认罪行，可能被判洗黑钱罪。

目前，英国执法当局在冻结这些银行账户的同时已敦促中国学生通过合法渠道换汇。